头头娱乐     |    头头头条     |    头头娱乐     |    头头体育     |    头头财经
推荐文章
图标   成都租赁市场尊龙线
图标   飙8三分狂砍30分平生
图标   右脚推射尊龙d88空门
图标   个股平均换手尊龙娱
图标   原标题:朴槿惠得
图标   正是他的精彩扑救让
图标   田依浓前点插上尊龙
图标   其中助攻数和抢断数
图标   超大城市和特大城市
图标   但据华盛尊龙娱乐注
图标   "转"成乔杉?金博洋大
图标   德外交及内政部网络
图标   华友钴业是选手在尊
图标   曝孔蒂再与高层起冲
图标   活塞队在主尊龙娱
图标   不知看了这几尊龙次
图标   梅西效应!加泰1年
图标   朝韩首次组队战奥运
图标   《每日经济新尊龙
图标   人社部、保监会等
友情链接
“假黄金”骗贷190亿元 银监会处罚19家银行
发表时间 :2018/02/03 15:16:12     阅读 :

银监会2月2日通报,近日陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

在该案中,外部不法人员以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。黄金质押贷款本是银行的传统业务,但是该案却暴露出部分银行的风险点——贷款“三查”(贷前调查、贷款审查、贷后检查)形同虚设,押品管理严重失效。

19家银行被骗贷190亿

据银监会介绍,2016年5月陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。

案发后,陕西、河南银监局指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

对上述机构的95名责任人,陕西银监局予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,陕西银监局责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局则对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,河南银监局责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

押品管理需“亡羊补牢”

银监会指出,该案暴露出上述银行内控管理存在诸多缺陷。

一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。

二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。

三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

业内人士介绍,抵质押品管理是银行防范风险的一个重要领域。就现状而言,由于具有涉及环节较多、期限较长、流程复杂等特点,抵质押品管理已经成为银行风险暴露的一个高发环节,如何提升管理效率、杜绝风险隐患是一个具有挑战性的课题。

银监会上月印发的《2018年整治银行业市场乱象工作要点》中提到,今年整治的要点之一就是“违规开展存贷业务”,其中包括贷款“三查”严重不尽职、虚假抵质押等。

本文由头头娱乐整理发布,转载请注明出自“假黄金”骗贷190亿元 银监会处罚19家银行http://www.delagostti-industries.com/news/3783.html

上一篇:神雾系危机第2季!质押面临平仓 大批基金已清仓
下一篇:美股遭遇黑色星期五!道指暴跌近700点
头头财经最新相关信息
银行董事长当街被砍 4 (2018-02-06)
b.套现者利用他人信息与 (2018-03-27)
惊炸190亿黄金大案!19家 (2018-02-03)
19家银行身陷190亿“押品 (2018-02-03)
在江苏陈女尊龙线上开户 (2018-02-28)
 

头头娱乐 | | 网站地图